2021-12-15 07:00 |
Как разблокировать замороженные счета Более 3000 счетов на 1,5 млрд евро заблокировано в АВLV BANKA; еще сотни миллионов евро ждут своей участи в банке PNB. Что делать владельцам замороженных счетов в ликвидируемых и действующих латвийских банках? Об этом «Телеграфу» рассказал адвокат Дмитрий Николаенко.
- Кто виноват определит суд. А вот что делать пострадавшим клиентам банков, должны решить они сами. Какие у них есть варианты?
- На данный момент возможность защищать свои права в процессе заморозки средств (не путать с арестом средств) у их владельца сводятся фактически к 1) возможности подавать пояснения и документы, обосновывающие легальность происхождения замороженных средств, 2) обжаловать распоряжения Службы финансовой разведки (СФР) о заморозке средств. При этом стоит учитывать, что возможность обжаловать распоряжения СФР о заморозке средств фактически является декларативной и в большинстве случаев не обеспечивает эффективную защиту прав и законных интересов владельца замороженных/арестованных средств. Распоряжения СФР об аресте средств до сих пор можно было обжаловать особо уполномоченному прокурору Генеральной прокуратуры (после 01. 10. 2021 - следственному судье). Однако само распоряжение СФР, как правило, содержит минимум информации о конкретной причине заморозки средств (часто в распоряжении о заморозке не указывается какие конкретно сделки, за какой конкретно период времени и с какими конкретно партнерами вызвали вопросы у банка/ СФР). Хорошо, если предварительно перед заморозкой средств банк задавал клиенту вопросы о конкретных сделках. В таком случае можно примерно понять «откуда дует ветер». Но если заморозка произошла по инициативе СФР, то зачастую очень сложно определить конкретную причину заморозки средств.
- Как оправдаться, не зная того, в чем тебя обвиняют?
- Действительно, до сих пор распоряжение СФР не были обоснованы таким образом, который бы позволил владельцу замороженных средств понять причину их заморозки (лишь с 12. 07. 021 вступили в силу поправки к закону о предотвращении легализации, которые обязывают СФР указывать в распоряжениях информацию, которая является основанием для заморозки, правда, на практике такая информация часто предоставляется не очень конкретно). В распоряжении не указываются данные о том, какие конкретно факты и обстоятельства стали основанием для подозрений СФР в легальности замороженных средств. Поэтому владелец замороженных средств в большинстве случаев не может понять суть и характер подозрений СФР и, следовательно, установить причину заморозки средств.
В такой ситуации, когда владелец средств даже не понимает конкретную причину их заморозки, мягко говоря, крайне затруднительно доказать необоснованность подозрений СФР и опровергнуть их при обжаловании.
В свою очередь суд (ранее прокуратура), как правило, очень формально подходит к рассмотрению таких жалоб. В основном решения по таким жалобам имеют такой же неконкретный и декларативный характер, как и сами обжалуемые распоряжения СФР. Вся мотивировка таких решений сводится обычно к общим фразам и цитированию нормативных актов, что никоим образом не облегчает возможность владельцу замороженных средств понять, насколько тщательно были оценены аргументы жалобы, а также законность и обоснованность заморозки средств.
- Есть ли способы отстоять свои права даже в таких условиях?
- Ввиду указанных выше причин, сразу как только к клиенту возникают вопросы относительно легальности происхождения средств, например, банк интересуется о конкретных платежах по его счету и попросил дать объяснения о тех или иных обстоятельствах, связанных с деятельностью клиента и его средствами, необходимо обратиться за квалифицированной юридической помощью, чтобы уже в процессе подготовки ответов на вопросы для банка снять возможные вопросы относительно происхождения средств клиента и не дать банку повод для обращения в СФР в связи подозрениями в их легальности. Также рекомендуется как можно дольше хранить документы о сделках, мы сталкивались с ситуацией, когда вопросы у органов вызывали сделки более 15-летней давности.
В определенном проценте случаев СФР после заморозки средств, осуществленной на основании полученного из банка сообщения и проведения оперативной проверки СФР признавала подозрения банка необоснованными и размораживала средства.
- А что происходит, когда СФР считает, что деньги являются подозрительными?
- Заморозка, совершенная СФР, как правило, длится месяц-два, а затем, если финансовая разведка считает это обоснованным, материалы передаются в полицию для решения вопроса о начале уголовного процесса по факту легализации средств, возможно полученных преступным путем. После начала такого процесса средства арестовываются в рамках уголовного процесса. Такой арест может длиться многие месяцы (22-26 месяцев) и закончиться конфискацией арестованных средств, если их владельцу не удастся доказать, что средства получены законно и не связаны ни с каким преступлением.
Обязанность доказывать эти факты в данном случае лежит не на следствии, которому достаточно высказать обоснованные сомнения в легальности происхождения арестованных средств, а на их владельце. Выполнение этой обязанности является отнюдь не тривиальной задачей, требующей специфических знаний, опыта и квалификации. Поэтому в подобных ситуациях важно вовремя обратиться за квалифицированной юридической помощью.
- Существуют ли такие же процедуры замораживания денег в других странах, что и в Латвии?
Насколько мне известно, на данный момент система, существующая в Латвии в вопросах заморозки средств одна из самых «жестких» в ЕС. Законодательство других стран ЕС в данной области имеет свои особенности и часто является не таким «строгим» как латвийское.
- Если клиенту удается вернуть свои деньги, может ли он получить от Латвийского государства компенсацию за неправомерную блокировку своих денег в течение нескольких лет?
- Да, такая теоретическая возможность существует. Согласно Закону возмещению подлежит как материальный, так и нематериальный ущерб, причиненный лицу в результате действий и решений, принятых должностными лицами.
Если сумма материального ущерба не превышает 145 000 евро, то ущерб компенсируется в полном размере. При ущербе в пределах 145 000-1 450 000 евро компенсация может быть в размере 145 000 евро плюс сумма в размере от 50 до 100 процентов от суммы, превышающей 145 000 евро. Если сумма материального ущерба превышает 1 450 000 евро, то материальный ущерб компенсируется в размере 145 000 евро плюс сумма в размере от 50 до 100 процентов от суммы, превышающей 145 000 евро и до 50% от суммы, превышающей 1 450 000 евро. Окончательная сумма ущерба определяется прокуратурой.
В свою очередь размер компенсируемого нематериального ущерба (морального вреда) не может превысить сумму в размере 10 000 евро.
Для справки
NJORD LAW FIRM - международное адвокатское бюро с офисами в Риге, Таллине, Вильнюсе, Копенгагене и Орхусе.
Все подробности на сайте njordlaw. com.
Оплаченная публикация
.Подробнее читайте на vesti.lv ...
