2018-4-27 13:10 |
Долгое время латвийские банки служили площадкой для вывода денег из стран бывшего СССР. Теперь они вынуждены выплачивать рекордные штрафы, а их топ-менеджеры рискуют стать фигурантами уголовных дел.
Прибалтийские и особенно латвийские банки последние два десятилетия выполняли роль плацдарма для транзита денежных средств из стран бывшего Советского Союза в ЕС. По данным Комиссии по рынкам финансов и капитала (КРФК), надзорного органа над банковским сектором Латвии, 14 из 19 местных банков работают с нерезидентами, большая часть из которых - клиенты и предприниматели из России и СНГ.
У латвийских банков было несколько активных периодов для увеличения российской клиентской базы - первый из них был связан с получением вида на жительство в Латвии за счет инвестиций - размещения депозита в банке (программа стартовала в 2010 году), а второй произошел в период банковского кризиса на Кипре в 2013 году. «После начала проблем в банках Кипра россияне переводили счета в Латвию», - рассказывает Мария Джус, руководитель отдела международного налогового планирования «Инфинити Групп».
Остатки успешной работы видны до сих пор. На начало года, по данным КРФК, доля депозитов нерезидентов в банках Латвии составляла 53,4%.
Банки подстраивались под россиян, например, вводили сервисы на русском языке. Те отвечали взаимностью и использовали прибалтийские банки для обслуживания офшорных компаний. С Латвией, по расчетам Forbes, связана 2941 офшорная компания из «панамского архива» Mossack Fonseca, с Эстонией - 881 компания, с Литвой - всего 33. Источник Forbes в одном из прибалтийских банков утверждает, что практически каждый местный банк вдобавок к классическим банковским услугам предлагал и нестандартные - например, банки занимались непрофильным бизнесом по продаже офшорных компаний.
Но длительный этап теплых отношений латвийских банков и российских клиентов подошел к концу. Несколько российских бизнесменов рассказали Forbes о том, что столкнулись с массовыми отказами в открытии и обслуживании счетов в банках Латвии (письмо с отказом, полученным от банка Citadele, есть у Forbes).
«Латвийские банки отказываются или ограничивают себя от работы с компаниями, зарегистрированными в классических офшорных юрисдикциях», - говорит Мария Джус. По ее словам, банки отказываются от работы с некоторыми клиентами, вводят требования к поддержанию минимального остатка на счетах для компаний из ряда офшорных юрисдикций, появляются ограничения на работу с долларами для офшоров.
«Сейчас открывать счета клиентам-нерезидентам в латвийских банках стало сложнее, - подтверждает Александр Захаров, партнер Paragon Advice Group. - Почти невозможно открыть счет удаленно. В Латвии ужесточены требования по проверке бенефициаров. Клиенты из бывшего СССР для латвийских банкиров - теперь это зона риска».
Источник Forbes, знакомый с происходящим в Латвии, говорит, что есть две причины трудностей: во-первых, идет борьба с российскими деньгами любого происхождения, а во-вторых, видны попытки выжать деньги нерезидентов - в том числе офшорные - из банков ЕС.
«Ожидания довольно безрадостные. Как раньше подорвали рынок недвижимости в Латвии, увеличив стоимость недвижимости, которую необходимо приобрести для получения вида на жительство, так сейчас подорвут и банковскую систему», - считает источник.
Источник Forbes говорит, что большинство местных банков поставили своих клиентов перед выбором: либо представить доказательство уплаты налогов в стране, где клиент является налоговым резидентом и заполнять анкеты, в которых необходимо было объяснить происхождение денег - либо закрывать счета. «Причем для нерезидентов даже заполнение анкеты не было гарантией того, что банк будет с этим клиентом работать, - утверждает источник. - Банкиры еще в апреле говорили: «Если вы живете в Латвии, работаете здесь, инвестируете или ваш бизнес связан с местными компаниями, мы оставим вам счета». В итоге никому ничего не оставили, все счета закрыли».
.Подробнее читайте на vesti.lv ...
