2017-12-5 19:30 |
На днях стало известно: в очередной раз в связи легализацией средств, нажитых преступным путем, в Латвии были задержаны четыре так называемых «денежных мула» и два их вербовщика, — пишет латвийская газета «СЕГОДНЯ».
Это произошло в рамках международной акции European money mule activity. Всего в рамках акции были выявлены 766 «мулов», проведено 159 арестов.
Судя по количеству задержаний, профессия «мул» среди латвийцев становится все более популярной. Приглядимся же чуть пристальнее к криминальной специальности «денежного мула» (он же «дроп»). Так называют людей, которые используются преступными группировками в качестве посредников для перевода и/или обналичивания денег. Популярность такой работы у выходцев из небогатых стран понятна: она не требует особых навыков и поистине не знает границ.
Приведем характерный пример: в начале нынешнего года латвиец был приговорен на Тайване к 5 годам тюрьмы за то, что помог вытащить из зараженных вирусом банкоматов 2,7 млн. долларов. Вместе с нашим соотечественником были осуждены также молдаванин и румын. Впрочем, это только малая часть группы - местные власти продолжают поиски еще 19 человек.
Безработный, бездомный или студент
Итак, «денежные мулы» - это последний шаг в процессе отмывания доходов, полученных незаконным путем. Стражи порядка констатируют: обычно в роли денежных мулов выступают социально незащищенные жители без постоянного места жительства, безработные или студенты. Иначе зачем бы они за это брались?
Часто их вербуют в социальных сетях. В том числе через выглядящие вполне законными фиктивные онлайн-компании, через электронную спам-рекламу, предлагающую работу в качестве «частного финансового управляющего», «агента по переводу денежных средств», «управляющего транспортными операциями» или «менеджера по управлению потоками денежных средств».
Дальнейшее понятно: «мулу» нужно вынуть наличные деньги и основную часть передать мошенникам. Наиболее популярен «обнал» в банкоматах с заранее открытых «свежих» счетов физлиц. Но используются и другие схемы - от обнала с кредитных карт, например через пополнение счетов мобильных телефонов с дальнейшим выводом средств по другим каналам, до околомошеннических «инвестиционных» или «форексовских» схем в интернете.
«Мулы» из Латвии уже попадались в делах о подделке чеков, незаконной переадресации доставляемых товаров, перехвате и отгрузке заказов на левые адреса, перекодировке банковских карт, мошенничествах в сфере возмещения по налоговых платежам, мошенничествах с использованием электронных средств коммуникации, а также в аферах с автомобильными онлайн-аукционами.
Но бывает и так: «мулы» не подозревают, что их используют для отмывания. Иногда люди, привлеченные объявлениями о работе на дому с обещаниями высокого заработка, уверены что «комиссия» им полагается за вполне обычную, законную работу.
Им обещают работу и путешествия
Для уже упомянутого латвийца, попавшегося на Тайване, эта завидная работа закончилось серьезным сроком: он получил 5 лет тюрьмы за свою работу «с банкоматами». Но все могло быть еще печальнее - прокурор требовал 12 лет.
Как пишет bankinfosecurity. com, в этом деле были задействованы трое восточноевропецев. Их посчитали причастными к краже 2,7 млн. долларов из банкоматов First Commercial Bank. Конкретно этим парням было поручено снимать деньги с зараженных вирусом банкоматов.
Взлом произошел в июле 2016 года. Хакеры атаковали First Commercial Bank, в результате чего 41 банкомат получил удаленные приказы выдать деньги.
Пока что расследование этого дела не закончено. Оно затрагивает множество стран. Например, есть основания полагать, что хакерская атака на банк началась в Лондоне. Европол считает, что в деле задействованы еще 19 человек.
Девушка из Латвии в деле ZeuS
В 2010 году британская полиция задержана уроженку Латвии Карину Костромину по громкому делу о хакерском взломе с помощью трояна ZeuS, пишет krebsonsecurity. com. В ходе операции в Великобритании, США и на Украине тогда были задержаны более ста человек.
В США «мулами» было сочтено 37 человек. Гражданку Латвии, схваченную в Британии, а также еще 10 человек из Беларуси, Эстонии и Украины следствие считало ответственными как раз за работу с «мулами». И последним было над чем поработать. Ведь считается, что группировка украла 30 миллионов долларов по всему миру.
В итоге в 2011 году в Великобритании Карина была приговорена к 2 годам тюрьмы за причастность к кражам 2,8 млн. фунтов.
Портал xakep. ru на примере этого дела рассказывает о заработках «мулов». В качестве таковых в основном выступали студенты из Молдавии, Украины, России, Белоруссии и Казахстана, находящиеся в США по визе J-1, то есть по программе Work&Travel.
Для тех, кто не знает: W&T позволяет молодежи какое-то время с пользой жить на территории США, работая, общаясь с носителями языка и так далее. Одним словом, учебный и культурный обмен.
За работу «мулам» предложили некий процент от обналиченных сумм, в рамках 5-20% от перевода.
Далее были возможны варианты. Либо, въехав в США, «мулы» самостоятельно открывали поддельные банковские счета, на которые уходили ворованные деньги. Либо поддельные счета предоставлял сам работодатель: например, «мулу» просто присылали по почте пластиковую карту с PIN-кодом. (Зачастую в таких делах замешаны поддельные документы всех мастей. ) Далее задача «мула» проста: нужно снимать наличность и передавать ее своим хозяевам.
«Срочно нужны дропы»
Даже беглый поиск в сети показывает: «мулов» («дропов») на специализированных форумах вербуют, не скрываясь (не будем давать их адреса, чтобы не рекламировать). Вот одно из типичных объявлений:
«Требуется принимать в банках и других финансовых организациях наличными, оставлять себе 35%, а 65% переводить на биткоин-кошелек. Долгосрочное сотрудничество. Без предоплаты. Гарант или документы».
Под этим объявлением множество комментариев. Молодые люди активно откликаются, спрашивают, куда слать паспорт, добавляя, что «уже есть опыт в данной сфере».
Так что о задержаниях наших студентов мы еще услышим.
Что за это грозит в Латвии
Как сообщает полиция о свежих задержаниях латвийцев, в отношении посредника, который соглашается выполнять роль «денежного мула», может быть начат уголовный процесс по 195, 195. 1 и 193. 1 статьям Уголовного закона - за легализацию средств, нажитых преступным путем, предоставление ложной информации о принадлежности средств и истинного получателя блага, хранение данных и изготовление оборудования для незаконных действий с финансовыми инструментами и платежными средствами. За данное преступное деяние законом предусмотрено наказание в виде лишения свободы сроком до 12 лет.
Латвийские мулы и конвертные схемы
Летом в Швеции прошел суд над лицами, принимавшими участие в строительстве новой Каролинской больницы в Стокгольме. Семь человек были признаны виновными в налоговом мошенничестве и получили реальные тюремные сроки. Среди участников - и латвийцы, сообщает программа «Ничего личного» телеканала TV3.
Латвийцев привлекли, чтобы они открыли счета в шведских банках, получили банковские карты и передали их организаторам схемы. За это они получили денежное вознаграждение. Всего схеме участвовали 14 жителей Латвии, но по меньшей мере четверо из них уже умерли.
«Шведские следователи и прокуроры в этом году раскрыли крупную аферу по мошенничеству с налогами, в которой участвовали многие строительные фирмы и фиктивные предприятия. Целью схемы было получение наличных, чтобы выплачивать зарплату в конвертах работникам из Восточной Европы», - поясняет TV3.
На банковские счета этих людей были перечислены сотни тысяч евро.
Людей, которые были готовы выступить подставными лицами, создатели схемы нашли в Риге возле приютов для бездомных и у Центрального рынка. Будущие директора и владельцы фирм на пароме отправились в Швецию, где они ходили в банки, открывали счета и подписывали все необходимые бумаги.
Все это происходило сравнительно недавно - с 2014 до середины 2016 года, но четыре латвийских участника схем уже умерли. Скорее всего, их смерть связана с активным употреблением алкогольных напитков.
Впрочем, шведское правосудие не выдвигало никаких обвинений латвийским участникам мошеннической схемы.
Николай КУДРЯВЦЕВ.
.Подробнее читайте на vesti.lv ...
